A administração de uma empresa envolve uma série de processos e procedimentos que definem seu sucesso. Entre eles, a gestão financeira da organização é um dos maiores responsáveis para que os objetivos traçados no planejamento sejam conquistados e o retorno obtido esteja dentro do esperado.

O principal papel da gestão financeira é realizar o controle dos investimentos de maneira que seja alcançada a melhor relação custo-benefício em todas as operações. Assim, fica fácil entender seu papel fundamental no sucesso de uma empresa. Para que você possa realizar uma boa gestão financeira no seu negócio, separamos cinco ótimas dicas para você aplicar no seu dia a dia.

Comece com um planejamento financeiro

Uma boa gestão financeira começa com a definição detalhada das metas financeiras de curto e longo prazo da empresa. Isso dá ao gestor mais segurança para definir os objetivos da organização como um todo, os caminhos para chegar até eles e facilita todo o processo de tomada de decisões.

No planejamento financeiro, são definidas as prioridades de investimento da empresa e qual a melhor forma de administrar seus recursos. Para que ele funcione como o esperado, é preciso também se preparar para eventuais imprevistos. Afinal, o mercado é muito dinâmico e costuma reservar grandes surpresas mesmo para os melhores gestores. O mais indicado é desenvolver um planejamento para diferentes tipos de cenário: um mais pessimista, um realista e um otimista.

Separe dinheiro pessoal do empresarial

Todo bom gestor sabe que separar seu dinheiro do dinheiro da empresa é imprescindível para realizar uma gestão financeira que dê resultados. Mesmo assim, hoje em dia ainda são muitas as empresas que fecham as portas porque misturaram suas despesas e acabaram sem conhecimento real da sua situação financeira.

Não caia jamais nessa armadilha. Uma boa empresa é aquela que se sustenta com as próprias pernas. Tenha contas separadas para pessoa jurídica e pessoa física. Quanto ao seu pró-labore, tire um valor adequado, coerente com a realidade do seu negócio e do mercado.

Defina o ponto de equilíbrio

O ponto de equilíbrio, ou Break Even Point, de uma empresa é um indicador muito importante para a gestão financeira. Ele representa todo o valor que o negócio deve gerar para cobrir completamente todos os seus custos e despesas. Por isso a importância de conhecer bem seus custos fixos e variáveis. Conhecendo bem estes números é possível formular o preço de venda para ter um bom lucro para empresa e para o bolso do consumidor. Com base nesse número, o gestor sabe exatamente quanto precisa para se manter e, assim, estruturar melhor seus objetivos.

O ponto de equilíbrio é calculado com a seguinte fórmula:

Ponto de Equilíbrio = Custo Fixo / Margem de Contribuição

Para calcular a Margem de Contribuição: Receita - Custo Variável

Ex.: você vende um produto por R$ 20,00.

Seus custos variáveis são de R$ 10,00.

Logo, a Margem de contribuição será 20-10 = R$ 10,00 por unidade

Custos e despesas fixas: R$ 8.000,00 por ano.

Ponto de Equilíbrio: 8.000/10 = 800 unidades por ano.

Esse cálculo do Ponto de Equilíbrio, porém, diz respeito ao Ponto de Equilíbrio Contábil. Existem dois outros tipos de cálculo:

Ponto de Equilíbrio Financeiro: a depreciação dos ativos e outras despesas não desembolsáveis são excluídas dos custos fixos.

Ponto de Equilíbrio Econômico: o custo de oportunidade é considerado junto com as despesas fixas.

Utilize ferramentas financeiras

A tecnologia é uma grande aliada dos empreendedores. Na gestão financeira, isso não é diferente. Hoje, existem diversas ferramentas que deixam todo o processo muito mais simples, facilitam cálculos, permitem maior controle e tornam a tarefa do gestor muito menos trabalhosa e eficiente.

Sistemas de cobrança

Automatizam todos os processos, com o envio de cobranças por diferentes meios e emissão de boletos com mais facilidade, de forma integrada com os bancos.

Emissão de notas fiscais

De maneira simples e rápida, é possível emitir todas as notas fiscais necessárias, em conformidade com a legislação, de maneira integrada com o sistema do governo.

Gestão das Contas a pagar e a receber

Gerenciam as contas que devem ser pagas e recebidas, um dos pontos fundamentais para uma gestão financeira. Estas informações que darão suporte ao fluxo de caixa futuro para tomada de decisão.

Acompanhamento de prazos de compras e recebimentos

Permite analisar os prazos das compras com fornecedores e os recebimentos de clientes, pois a falta de análise destes prazos pode gerar falta de recursos em determinado período do fluxo de caixa.

ERP

Sistemas de gestão empresarial, eles integram todos os setores da empresa, permitem o acompanhamento de todos os processos e facilitam a administração dos recursos.

Gestão Financeira com a análise resultados

Depois de fazer seu planejamento financeiro, aplicar técnicas de controle e implantar a utilização financeira, o próximo passo para a sua gestão financeira é a análise de resultados. Essa é uma das partes mais importantes de todo o processo, pois permite que você veja o que está funcionando e que ainda precisa melhorar na sua gestão.

O mercado é extremamente dinâmico, está em constante alteração, e toda a empresa está à mercê de imprevistos no seu dia a dia. Muito do seu planejamento de longo prazo vai precisar de adaptações na medida que for sendo colocada em prática. Por isso, é importante analisar seus resultados com frequência, de preferência, semanalmente. Assim você não corre o risco de ser pego de surpresa e ter que apelar para medidas drásticas tomadas na pressa.

Como você pode ver, a gestão financeira é uma atividade tão complexa quanto importante para o sucesso de uma empresa. Na Magnus, nós oferecemos os serviços de consultoria em custos e finanças, um trabalho realizado por especialistas para aumentar sua lucratividade e saúde financeira.